Ngày nay, chứng khoán không còn là một điều xa lạ đối với người bình thường cũng như người muốn đầu tư tài chính nữa. Nhiều nhà tài chính đã có thêm nguồn thu nhập rất tốt vì biết cách đầu tư chứng khoán đúng đắn. Tuy nhiên để có được nguồn thu nhập tốt này thì phải có chiến lược khi chơi chứng khoán. Theo đó, người chơi cần một tư duy tốt và phải biết cách quản lý danh mục đầu tư một cách hoàn chỉnh qua. Vậy lập file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán có quan trọng không? Cùng tôi tìm hiểu trong bài viết ngay dưới đây nhé!
Định nghĩa về danh mục quản lý đầu tư chứng khoán?
Các tập đoàn hoặc các công ty sau khi lên sàn sẽ phát hành cổ phiếu. Trong đó có cổ phiếu ưu đãi và cổ phiếu thông thường. Khi cổ phiếu được hoán đổi cho nhau, chúng ta gọi đó là chứng khoán. Mỗi cổ phần sẽ là thứ đại diện cho quyền sở hữu một doanh nghiệp hoặc công ty. Do vậy, khi bạn đầu tư chứng khoán tức là bạn đang mua quyền sở hữu của chính công ty, doanh nghiệp đó. Thật thú vị phải không nào!
Những bước cơ bản trong quy trình quản lý danh mục đầu tư
Bước thứ nhất: Đây có thể nói là bước quan trọng nhất. Đầu tiên, các bạn cần phải xác định được mục tiêu cần đầu tư. Ở bước đầu tiên này, các nhà đầu tư có thể bắt đầu tính toán mức độ rủi ro của cổ phiếu mà mình mua và lợi nhuận cổ phiếu đó mang về sẽ là bao nhiêu.
Bước thứ hai: Hãy lập tiêu chuẩn. Sau đó phân bổ đầu tư hợp lý cùng với việc lên các chiến lược đầu tư phù hợp, lâu dài.
Bước thứ ba: Bạn cần liên tục giám sát, theo dõi biến động giá một cách cẩn thận.
Bước thứ tư: Điều chỉnh một cách hợp lý từ danh mục để phù hợp với tình hình thực tế.
Lợi ích của việc quản lý danh mục đầu tư chứng khoán
Việc quản lý danh mục đầu tư là công việc khá đơn giản. Tuy nhiên nó lại đóng vai trò vô cùng quan trọng trong việc đầu tư chứng khoán. Thậm chí nó còn có thể quyết định đến sự thắng, thua trong việc đầu tư này. Một số lợi ích cụ thể của việc quản lý danh mục đầu tư chứng khoán mà ta nên kể đến như sau:
– Tình hình từ chứng khoán sẽ được theo dõi tốt: Quản lý tốt danh mục đầu tư có thể giúp bạn nghiên cứu thị trường chứng khoán dễ dàng hơn. Từ đó nó giúp bạn đầu tư chính xác, đúng trọng tâm, hạn chế được việc đầu tư không đúng mục tiêu ban đầu đề ra, tránh gây thua lỗ.
– Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Có thể nói rằng chứng khoán biến đổi khôn lường. Vậy nên, không một ai có thể biết trước chính xác 100% những gì sẽ xảy ra. Tuy nhiên, khi bạn lập danh mục đầu tư, bạn sẽ hệ thống và nhận định được thị trường một cách cơ bản. Từ đó giúp bạn có một sự chuẩn bị trước những biến động dù tốt hay xấu có thể xảy đến trong tương lai.
– Độ tuổi. Nhiều nhà đầu tư thường hay bỏ qua yếu tố độ tuổi cho dù đây là yếu tố rất cần thiết. Trong khi nhiều nhà đầu tư chơi lớn, muốn kiếm nhiều tiền, vậy nên họ chấp nhận đánh đổi, chấp nhận mức rủi ro rất cao. Tuy nhiên, cũng có nhiều nhóm nhà đầu tư muốn có tính an toàn, ít rủi ro và họ chấp nhận biên lợi thấp.
Lập file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán có quan trọng không?
Trên thực tế, những công ty chứng khoán đều cung cấp các công cụ để quản lý danh mục. Tuy nhiên, những công cụ này cũng có nhiều mặt hạn chế, nhược điểm. Ví dụ như phần lời, lãi lỗ chưa được cập nhật chính xác hoàn toàn. Đặc biệt, đối với những nhà đầu tư cá nhân, việc nắm bắt kỹ càng danh mục quản lý, hoặc các phần tỷ trọng mã danh mục còn khá khó khăn. Mà công việc này là vô cùng quan trọng. Vì vậy, việc lập file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán là rất đúng đắn.
File Excel là một công cụ hỗ trợ vô cùng đắc lực và quan trọng. Việc lập file excel sẽ giúp các bạn kiểm soát sát sao được tình hình tài chính. Từ đó ta có thể theo dõi, nắm vững, điều chỉnh kịp thời để lợi nhuận cao nhất và tốt nhất.
Để có thể cập nhật bảng giá hàng ngày, bạn có thể sử dụng chức năng Data/From Web. Chức năng này sẽ giúp ích cho bạn trong việc chuyển tải dữ liệu từ website về file Excel. Từ đó bạn dễ dàng cập nhật vào trong worksheet của website.
Cho tới đây, tôi xin khẳng định rằng việc lập file Excel quản lý danh mục đầu tư chứng khoán là cực kỳ quan trọng. Các bạn hãy cùng tham khảo cách lập file Excel này trong các bài viết tiếp theo của tôi nhé! Chúc các bạn học tốt!
